潜在被害人竟对诈骗套路如此熟悉，为何还会身陷电信诈骗局？究竟是被骗的“局中人”，还是参与骗局的“局外人”……近日，普陀警方在日常防范电信网络诈骗工作中，从劝阻一名潜在被害人开始，经缜密侦查，成功捣毁一专为境外电信网络诈骗分子转账“洗钱”的犯罪团伙，团伙3名主要成员及其他相关人员已悉数落网。
4月4日，普陀警方接到反诈中心预警提示，居住在白丽路某小区的市民逯某银行账户出现异常转账，疑似正在遭遇电信网络诈骗。接到预警后，白丽路派出所民警立即与逯某取得联系，并上门对逯某开展劝阻工作。在与民警交流过程中，逯某既未对劝阻表示反感，也未对自己的上当受骗表现得很激动，一系列反常的反应，引起了民警的高度警觉。为搞清楚事实真相，也确保逯某不再被骗，民警将其带回派出所开展进一步劝阻。
(相关资料图)
在派出所，民警发现逯某对电信网络诈骗有一定的了解，对几笔异常转账的解释却含糊其辞，明显有别于其他潜在被害人，似乎背后另有隐情。民警一再追问下，逯某终于向民警道出了实情。原来，逯某并不是一名潜在受害者，而是一个为电信网络诈骗提供银行卡，掩饰、隐瞒诈骗分子犯罪所得的嫌疑人。
犯罪嫌疑人逯某
据逯某交代，4月1日下午，她偶然在某兼职微信群内看到一条信息，只要提供自己的银行卡就可获取高额回报且为日结。如此轻松就能赚钱，让逯某心动不已。于是，逯某主动与信息发布者联系，并约好次日晚上19时许，在武威路上的某公园见面交易银行卡。第二天晚上，逯某如约来到公园与发布信息的3名陌生男子见面，在明知自己的银行卡将被诈骗分子用来转移诈骗资金的情况下，仍将自己名下的两张银行卡及账户密码提供给对方牟利。短短几日，逯某就通过出借银行卡获利5000余元。
双方部分聊天记录
进一步循线侦查，民警逐步掌握了与逯某交易的3名男子的身份信息。在掌握一定证据后，4月11日，民警在潘广路某宾馆内将与逯某交易的3名嫌疑男子张某、胡某和刘某抓获。
到案后，张某、胡某和刘某如实向民警供述了各自为境外诈骗团伙掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实。3人原来同在外省某饭店打工，由于年龄相仿，又都爱好打游戏，很快成了无话不说的好友。今年3月底，张某在网上结识了一境外电信网络诈骗团伙成员，在对方的利诱下，张某带着好友胡某和刘某来到上海，通过网络发布信息，寻找愿意出借银行卡供诈骗团伙非法转移资金的人员，从而获取佣金。据3名犯罪嫌疑人交代，除了逯某外，3人还通过网络联系上了顾某、郭某、穆某和李某4人作为其下家，提供银行卡参与非法转移诈骗资金。4月16日至4月27日，顾某、郭某、穆某和李某先后在本市4地落网。
警方抓捕犯罪嫌疑人
目前，逯某、张某等8人，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被普陀警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提示
广大市民要妥善保管好自己的身份证件、银行卡以及手机卡，切勿随意出借给他人使用。不要以为没有直接参与诈骗行为就不算违法犯罪。买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等都是违法行为，甚至还可能涉嫌犯罪。牢记天上不会无故掉馅饼，切莫因贪图眼前小利而触犯了法律的底线。
